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不出售、出租、出借賬戶(銀行賬戶及網銀),謹防包裝貸款“流水”的詐騙騙局
當前,隨著打擊治理電信網絡詐騙力度持續加大,不法分子詐騙洗錢方式不斷翻新,以幫忙包裝“流水”獲得高額低息貸款為“陷阱”,以“利他不利己”的精神為幌子,不斷獲取企業信任,誘騙企業將企業網銀出借(寄往)不法分子手中,從而快速實施電信網絡詐騙,既危機人民群體財產安全,也給企業帶來巨大風險和損失。
以貸款刷“流水”之名實施的電信網絡詐騙離我們并不遙遠,讓我們一起來看看發生在身邊的典型案例。
【典型案例】
****有限公司,法定代表人李某(化名),公司經營狀態無異常。2024年3月其公司法人李某在某音社交軟件加群認識深圳市****小額貸款公司工作人員,該公司工作人員聲稱因其李某公司賬戶日常銀行流水較少,無法獲得高額低息貸款,承諾幫刷賬戶資金流就可獲得450萬高額貸款,并于李某公司簽訂了《貸款業務委托合同書》,李某放松警惕,于是將企業網銀(U盾)出借寄往深圳市****小額貸款工作人員手中。
深圳市****小額貸款公司收到U盾后,立即進行小額網銀轉賬試探,發現網銀轉賬額度較低影響其轉移電詐資金,以網銀轉賬額度低刷流水慢無法快速獲得高額貸款為借口,要求李某立即提升網銀轉賬額度,提額成功后迅速將違法涉詐資金轉移,轉移涉詐金額巨大。目前,李某公司賬戶被公安機關凍結,案件正在偵破中。
【貸款刷流水慣用套路】
不法分子幫忙刷流水的慣用套路:各網絡平臺圍獵客戶-客戶入圈-流水不足-代刷流水-轉移犯罪涉詐資金-完成洗錢。慣用套路如下:
1.網貸公司或者聲稱職業代刷流水公司通過社交軟件發布吸引眼球的“高額低息”虛假貸款視頻、鏈接、二維碼等信息圍獵客戶,客戶一旦加群、點擊鏈接就掉入不發分子的“陷阱”。
2.不法分子立即聯系客戶,并以日常銀行流水不足為由,要求客戶刷流水提額,并承諾可幫忙刷“流水”。
3.不法分子以各種理由取得客戶信任后,要求將企業網銀出借寄往不法分子手中。
4.不法分子迅速利用企業出借(郵寄)的網銀在極短的時間內轉移涉詐資金,完成洗錢。
【案例警示】
富滇銀行提醒您:
1.貸款刷流水不可行,但可“刑”,貸款找銀行,安全又放心!
2.凡是以刷流水增信提額過審批的貸款條件都是詐騙。
3.凡是要你提供U-Key的都是詐騙。
4.保護好U-Key就是保護好你的企業,不要心存僥幸,網銀交給別人就是把你的企業白送給別人還要倒貼金錢,法律懲戒跑不了。
5.廣大群眾務必愛惜自己的“征信”,謹防陷入“刷流水”“黑戶”貸款陷阱,切勿輕信“中介人員”。
6.妥善保管好自己的“企業賬戶及網銀(U盾)”“一證兩卡”,切莫成為電詐的“幫兇”。